Bonne question ! En tant que première plateforme d'investissement immobilier régulée par la DFSA dans la région, SmartCrowd est légalement tenu par l'autorité de régulation de demander ces informations. Pensez-y comme à l'ouverture d'un compte bancaire. Vous seriez inquiet si votre banque ne posait pas les bonnes questions à ses clients avant d'ouvrir leur compte, non ? C'est le même concept. SmartCrowd est réglementé par l'Autorité des services financiers de Dubaï (DFSA) et doit se conformer aux contrôles de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Pour cette raison, tous les investisseurs doivent présenter une preuve d'identité (passeport) et une preuve de résidence (par exemple, factures de services publics, relevés bancaires, contrat de location, etc.) ainsi que des informations sur leur emploi, leur source de richesse et leur revenu annuel actuel. Tous les utilisateurs seront soumis à des contrôles de conformité avant de s'inscrire et de commencer à investir. Conformément aux règles AML de la DFSA et aux lois fédérales AML des Emirats Arabes Unis, Smart Crowd a mis en place un cadre robuste de lutte contre le blanchiment d'argent afin de s'assurer que Smart Crowd atténue le risque de blanchiment d'argent ou d'activité de financement du terrorisme à travers sa plateforme. Le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent de Smart Crowd comprend, sans s'y limiter, la désignation d'un responsable des rapports sur le blanchiment d'argent, la formation des employés à la lutte contre le blanchiment d'argent et la mise en œuvre d'un processus de diligence raisonnable à l'égard des clients.
